כלכלת המשפחה

שירות הייעוץ של כלכלת המשפחה בחברת AMG  כולל: ניתוח הוצאות והכנסות, רווח והפסד חודשי ושנתי, תזרים הכנסות, בניית תקציב ומתן כלים להתנהגות כלכלית. בניית מאזן משפחתי הכולל הצגה, ניתוח נכסי המשפחה והתחייבויותיה הנדרשים בתחילת התהליך לצורך הצלחה והגעה ליעד.

בשלב הבא AMG  בונה, בשיתוף עם הלקוח, תכנית יעדים ראשוניים ועתידיים (כמו רכישת דירה, שיפור דיור, נסיעה לחו"ל, חסכון ללימודי הילדים וכו') ומתרגמת אותם למונחים כספיים, סדרי עדיפויות, לוח זמנים להשגתם ותכנון כיצד להשיגם. לאחר מכן מגיע השלב של ניהול סיכונים, שבמסגרתו מתבצעת בדיקה וניתנות המלצות לשיפור כלל נושא הביטוחים השונים, ביניהם: חיים, בריאות, סיעוד, רכוש, בית, פנסיה, מנהלים, חסכונות וכו'.

לחברת AMG  יש את היכולת והמומחיות לטפל בכל מכלול עולמה הכלכלי של המשפחה, כאשר הדגש הוא על כלכלת המשפחה, ביטוח, פרישה ומשכנתה.

תהליך הליווי והייעוץ:

  • פגישת היכרות ראשונה להגדרת מטרת הייעוץ, בה תביא המשפחה את כל הנתונים הכספיים על הוצאותיה, הכנסותיה, השקעותיה, התחייבויותיה, ביטוח, פנסיה וכו.
  • פגישת שיקוף – בו תוצג למשפחה תמונת מצב אובייקטיבית, הכוללת מאזן המשפחה, תזרים המזומנים השוטף, דו"ח רווח והפסד, ניהול הסיכונים ונושא המשכנתה וחלופות לפעולה.
  • תכנית הבראה – הצגת חלופות ובחירת החלופה המועדפת ע"י המשפחה ומתן כלים לניהול נכון של תקציב המשפחה.
  • יעדים ומשימות – הטלת יעדים תקופתיים על המשפחה ובקרה על העמידה ביעדים.
  • פגישת סיכום – לבחינת העמידה ביעדים ותכנון להמשך.

שירותי החברה

ייעוץ משכנתא

ייעוץ משכנתא

זקוק למשכנתה? הצטרף גם אתה למכרז משכנתאות ותהנה ממשכנתה

קרא עוד ←
מיחזור משכנתא

מיחזור משכנתא

בתהליך מיחזור המשכנתה הלווה לוקח הלוואה חדשה, בתנאי מימון

קרא עוד ←
משכנתא לכל מטרה

משכנתא לכל מטרה

צריכים כסף עבור שיפוצים? לרכישת רכב? יש לכם אירוע

קרא עוד ←
ביטוח משכנתא

ביטוח משכנתא

כאשר עושים ביטוח משכנתא יש לבדוק מה

קרא עוד ←
מימון נדל"ן עסקי

מימון נדל"ן עסקי

בעקבות השינויים בהתנהלות הבנקים בחשבונות העסקיים, אשר קובעים בעיקרם

קרא עוד ←
משכנתה לקבוצות רכישה

משכנתה לקבוצות רכישה

 

מארגן קבוצת רכישה? אנחנו נדאג למימון בתנאים הטובים

קרא עוד ←
משכנתה לחברי קיבוץ

משכנתה לחברי קיבוץ

אחד המהלכים המשמעותיים ביותר במסגרת תהליכי השינוי והצמיחה הדמוגרפית

קרא עוד ←

השאירו פרטים ונציג יחזור אליכם